Специалист по финансовому мониторингу это

Сотрудники компаний — субъектов 115-ФЗ должны проходить обучение. Это требование закона. Рассказываем, как организовать учебу и кого из специалистов направить

Обучение регулирует Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Коротко — ПОД/ФТ.

УТВЕРЖДЕН приказом Министерства труда и социальной защиты Российской Федерации
от 24 июля 2015 № 512н

Общие сведения

Финансовый мониторинг в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ТФ)

(наименование вида профессиональной деятельности)

Основная цель вида профессиональной деятельности

Организация и реализация внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом

Группа занятий

Управляющие финансово-экономической и административной деятельностью, не входящие в другие группы

Специалисты в области права, не входящие в другие группы

Отнесение к видам экономической деятельности

Деятельность по оказанию услуг в области бухгалтерского учета, по проведению финансового аудита, по налоговому консультированию

Денежное посредничество прочее

Деятельность брокерская по сделкам с ценными бумагами и товарами

Деятельность по управлению фондами

Страхование, кроме страхования жизни

Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения

Деятельность почтовой связи общего пользования

Деятельность по финансовой аренде (лизингу/сублизингу)

Предоставление займов и прочих видов кредита

Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки

Деятельность негосударственных пенсионных фондов

Деятельность агентств недвижимости за вознаграждение или на договорной основе

Деятельность в области права

Описание трудовых функций, входящих в профессиональный стандарт (функциональная карта вида профессиональной деятельности)

Программа предоставляет слушателям комплексные знания и навыки в области ПОД/ФТ с учетом актуальных моделей выстраивания корпоративных систем финансового мониторинга, передовой аналитики рисков ОД/ФТ, а также с свете тенденций цифровизации, региональной интеграции, проблематики розыска и возврата активов.

Для кого

Программа “Специалист по финансовому мониторингу ” подойдет для

• комплаенс-менеджеров, специалистов по внутреннему контролю
• специалистов юридических, кадровых и финансовых служб, служб безопасности организаций
• магистров права и экономики по направлениям, связанным с финансовым контролем, корпоративным риск-менеджментом, экономической и информационной безопасностью

В рамках программы Вы

• организационно-правовые основы международной и национальной системы ПОД/ФТ, нормативно-правовые, методические, информационно-технические основы первичного финансового мониторинга
• разрабатывать и реализовывать правила внутреннего контроля в организации в целях ПОД/ФТ; реализовывать программы управления рисками ОД/ФТ в организации; выявлять в организации операции (сделки), подлежащие контролю в целях ПОД/ФТ
• материалы финансовых расследований, актуальные схемы отмывания преступных доходов в целях ПОД/ФТ, аналитические материалы для принятия мер по линии ПОД/ФТ в организации
• знания и навыки в области совершенствования нормативно-правовой базы в сфере ПОД/ФТ в организации, разработки методики проведения анализа информации в целях ПОД/ФТ в организации

Программа обучения

• 1. Основы организации первичного финансового мониторинга в национальной системе ПОД/ФТ1.1.    Международная система ПОД/ФТ1.2.    Правовые основы национальной системы ПОД/ФТ1.3.    Правовой статус и компетенция Федеральной службы по финансовому мониторингу1.4.    Надзор в сфере ПОД/ФТ1.5.    Риски ОД/ФТ в системе финансовых и нефинансовых рисков организации1.6.    Организация системы внутреннего контроля в субъектах первичного финансового мониторинга1.7.    Надлежащая проверка клиентов для целей ПОД/ФТ1.8.    Управление рисками ОД/ФТ в субъектах первичного финансового мониторинга1.9.    Выявление операций, подлежащих обязательному контролю, и подозрительных операций1.10.    Де-рискинг в деятельности субъектов первичного финансового мониторинга1.11.    Особенности организации антиотмывочного комплаенса в некредитных финансовых организациях1.12.    УНФПП в национальной системе ПОД/ФТ. Особенности организации антиотмывочного комплаенса1.13.    Противодействие финансированию терроризма1.14.    Финансовые расследования в сфере ПОД/ФТ1.15.    Административная и уголовная ответственность в сфере ПОД/ФТ1.16.    Подготовка кадров в системе ПОД/ФТ
• 2. Особенности противодействия отмыванию преступных доходов в отдельных сферах2.1.    Риски ОД/ФТ в контексте интеграционных процессов в Евразийском регионе2.2.    Особенности противодействия отмыванию доходов, полученных от налоговых преступлений2.3.    Особенности противодействия отмыванию доходов, полученных от коррупционных преступлений2.4.    Особенности противодействия отмыванию преступных доходов на рынке ценных бумаг2.5.    Особенности противодействия отмыванию преступных доходов на рынке виртуальных активов2.6.    Особенности противодействия отмыванию доходов, полученных в результате бюджетных хищений2.7.    Правовые основы противодействия выводу капитала за рубеж и его возврата в страну происхождения

Почему слушатели выбирают нашу программу

• Лекторы – высококвалифицированные специалисты и лидеры направления
• Богатая теоретическая и методическая база программы
• Удобное расписание, занятия по будням в вечернее время

Ключевые знания и навыки, формируемые по итогам обучения на программе

• осуществлять внутренний контроль в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) в организации (ПК-1), в том числе:o    разрабатывать правила внутреннего контроля в организации в целях ПОД/ФТ;o    реализовывать правила внутреннего контроля в организации в целях ПОД/ФТ;o    реализовывать программы управления рисками отмывания преступных доходов и финансирования терроризма (ОД/ФТ) в организации;o    выявлять в организации операции (сделки), подлежащие контролю в целях ПОД/ФТ;o    проводить обучение работников организации в целях ПОД/ФТ;o    контролировать реализацию в подразделениях организации правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ.
• проводить финансовые расследования в целях ПОД/ФТ в организации (ПК-2), в том числе:o    проводить анализ финансовых операций (сделок) клиентов организации в целях выявления их связи с ОД/ФТ;o    проводить анализ материалов финансовых расследований, схем отмывания преступных доходов в целях ПОД/ФТ;o    готовить аналитические материалы для принятия мер по линии ПОД/ФТ в организации;o    формировать предложения по совершенствованию нормативно-правовых основ ПОД/ФТ в организации;o    разрабатывать методики проведения анализа информации в целях ПОД/ФТ в организации.

Внешнее обучение

— основной вид обучения в сфере ПОД/ФТ. Во время учебы слушатели получают базовые знания, которые помогают ориентироваться в нормах законодательства. Лекторы рассказывают, как идентифицировать клиентов, составлять правила внутреннего контроля, отчитываться в Росфинмониторинг и другое.

Целевой инструктаж по ПОД/ФТ длится восемь академических часов. Учиться можно очно или онлайн. По итогам слушателей ждет тест. Кто справляется, получает свидетельство на специальном нумерованном бланке.

Пройти целевой инструктаж «Противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ)» и получить свидетельство установленного образца вы можете на сайте Контур.Школы. Онлайн-платформа позволяет учиться у ведущих экспертов отрасли в удобное вам время.

Кому надо проходить целевой инструктаж

В первую очередь сотруднику, который будет специальным должностным лицом. Коротко его называют СДЛ. Именно этот человек отвечает за соблюдение требований «антиотмывочного» законодательства в организации.

Перед тем как выбрать сотрудника для исполнения обязанностей СДЛ, нужно учесть два критерия:

• Высшее экономическое или юридическое образование или опыт работы от двух лет, связанный с исполнением обязанностей по ПОД/ФТ (Постановление Правительства РФ от 29.05.2014 № 492
• Отсутствие неснятой или непогашенной судимости за преступления в сфере экономики или против государственной власти (п. 2 ст. 7 115-ФЗ

Бесплатные вебинары в Контур.Школе

Изменения в учете. Практические ситуации. Судебная практика

Сотрудник имеет право исполнять обязанности СДЛ только после целевого инструктажа. Не забудьте издать приказ о возложении функций специального должностного лица на ответственного сотрудника. А еще отправьте на учебу специалиста, который будет замещать СДЛ на время его отпуска и больничного. Требования к заместителю аналогичные.

Чаще всего функции СДЛ выполняет специалист по финансовому мониторингу, в небольших организациях им может быть руководитель, главный бухгалтер или юрист. Если штат состоит только из одного работника и это директор или это ИП без сотрудников, он может сам выполнять функции специального должностного лица. Нанимать заместителя ему не нужно.

Достаточно ли пройти инструктаж

Обучение СДЛ не ограничивается целевым инструктажем. Проходить переподготовку нужно регулярно — минимум раз в три года. Для специалистов компаний, поднадзорных Центробанку, требования строже. СДЛ в банках, ломбардах и некредитных финансовых организациях (НФО) должны повышать квалификацию каждый год.

Законодательство в сфере ПОД/ФТ регулярно меняется, поэтому чтобы не допускать ошибок в работе, рекомендуем повышать квалификацию не реже раза в год.

Курс повышения квалификации «Противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (ПОД/ФТ/ФРОМУ)» включает 16 академических часов. Вы освоите новые компетенции, сможете задать вопросы ведущим экспертам отрасли и проверить знания после обучения. Все, кто успешно сдаст итоговый онлайн-тест, получит свидетельство установленного образца.

Должностная инструкция специалиста по ПОД/ФТ (специалиста-эксперта, бухгалтера, контролера, юрисконсульта) <1>

1. Общие положения

2. Трудовые функции

3. Должностные обязанности

6. Заключительные положения

Сведения об организациях – разработчиках профессионального стандарта

АНО «Международный учебно-методический центр финансового мониторинга», город Москва

Иванов Олег Алексеевич

Наименования организаций-разработчиков

ФГБУ «Научно-исследовательский институт труда и социального страхования» Министерства труда и социальной защиты Российской Федерации, город Москва

Региональная общественная организация «Центр изучения проблем профессионального образования», город Москва

Внутреннее обучение по ПОД/ФТ

После завершения целевого инструктажа СДЛ должен организовать внутреннее обучение — . Точный перечень сотрудников, которые должны пройти обучение по ПОД/ФТ можно посмотреть в Приказе Росфинмониторинга № 203 и Указании Банка России № 3471-У. В финансовых организациях этот список больше. Если в компанию приходит новый сотрудник, СДЛ проводит вводный инструктаж для него тоже.

После внутреннего обучения на каждого сотрудника составляется акт. Он хранится в личном деле. Акт подписывают СДЛ, проводивший обучение, и сам сотрудник. Обучать коллег необходимо минимум раз в год.

Еще один вид внутреннего обучения — дополнительный инструктаж. Его нужно проводить каждый раз, когда меняется законодательство. Сроки для проведения обучения могут отличаться для разных субъектов.

Чтобы отслеживать ход обучения, рекомендуем вести два журнала: для вводных и дополнительных инструктажей. Записывайте Ф.И.О. и должности слушателей, а в журнале для дополнительного инструктажа — причину обучения. После каждой лекции сотрудник ставит подпись в журнале. Во время проверки регулятора свидетельства, журналы, акты в личных делах будут подтверждением, что работники прошли обязательное обучение по ПОД/ФТ.

Виды обучения по ПОД/ФТ

Все субъекты 115-ФЗ (от банков до обслуживающих бухгалтерий, от ювелиров до агентств недвижимости в своей организации) должны выстроить систему по внутреннему контролю. Это комплекс мероприятий, который включает в себя пул обязанностей по ПОД/ФТ. В их числе — подготовка кадров (ст. 3 Закона № 115-ФЗ

Обучение делится на два вида: специалисты проходят в обучающих центрах, проводится в самой организации. Учеба не ограничивается одним курсом лекций, специалистам нужно регулярно повышать уровень знаний.

Этапы внешнего обучения:

• Целевой инструктаж по ПОД/ФТ.
• Повышение уровня знаний (квалификации) в сфере ПОД/ФТ.

Этапы внутреннего обучения:

Требования к подготовке сотрудников достаточно строгие. В 115-ФЗ есть общая норма об этом, а подробности сформулированы в Приказе Росфинмониторинга от 03.08.2010 № 203Указании Банка России от 05.12.2014 № 3471-У. Различается порядок обучения в финансовых и нефинансовых организациях.

Документ об окончании

После успешного выполнения итоговой работы выдается удостоверение о повышении квалификации установленного НИУ ВШЭ образца

Стоимость и условия

• Оригинал и копия паспорта или документа, заменяющего его
• Оригинал и копия диплома о высшем образовании с приложением
• Оригинал и копия документа об изменении фамилии, имени, отчества (при необходимости)
• Фотография 3х4 – 1 шт
• Копия СНИЛС

Институт комплаенса и этики бизнеса ВШЮА НИУ ВШЭ

• Институт комплаенса и этики бизнеса ВШЮА  является первым и, по сути, уникальным специализированным научно-образовательным подразделением высшего учебного заведения России, на базе которого уже на системном уровне осуществляется комплексная подготовка специалистов мирового уровня по вопросам комплаенса и этики бизнеса.Подготовка высококвалифицированных кадров осуществляется сегодня как по программам дополнительного профессионального образования, так и по программе высшего образования (прикладной магистратуры).Экспертами и преподавателями Института комплаенса являются практикующие корпоративные специалисты, государственные служащие и представители науки, обладающие российским и международным опытом по комплаенсу, управлению рисками, корпоративной социальной ответственности и этике бизнеса.
• Учебный офисТелефон: +7 (495) 951-06-62, +7 (495) 772-95-90 (доб. 15816, 15818), +7 (916) 028-11-33 (моб.)